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发布时间:2021-04-26 台州市人民政府金融工作办公室:台州银行拦截两起电信诈骗 切实守护客户利益

 

      近段时间以来,不法分子冒充领导、企业账户年检、短信发送钓鱼网站链接等方式,实施电信诈骗的案件频频发生,对于金融消费者来说,稍不留神极有可能陷入诈骗陷阱。

     台州银行高度重视金融消费者的财产安全,借助金融科技技术,做好账户交易日常风险预警,当好金融防诈骗的“守门人”。

近日,台州银行工作人员堵截两起电信诈骗案件,为客户止损6万余元。

     4月19日,翟先生遇到电信诈骗,不法分子盗取客户信息后,企图转出其在台州银行的存款。当天中午台州银行客服中心工作人员发现客户账户登陆异常,后台提示客户存在被诈骗风险。由于客户手机来电已被骗子拦截,一开始银行工作人员联系不上翟先生,但后台信息显示该账户正进行转账交易操作,银行工作人员持续拨打电话后最终联系上翟先生,经本人确认后立即暂停了该笔转账,成功挽回了5万余元资金损失。

     据台州银行相关负责人介绍,该行发现翟先生交易异常,综合判断识别出客户可能遭遇电信诈骗,立即触发转账人工审核机制。台州银行工作人员结合多处可疑线索,判断该笔交易存在极高风险。“我们多次尝试后最终联系上客户本人,确认转账并非本人操作,而客户也表示此前曾收到一条快递丢失给予理赔的短信,在短信中泄露了个人信息。”

     前不久,客户李女士也碰到了相似的信息泄露电信诈骗事件,被台州银行工作人员及时拦截阻断。

     “客户登录电子银行,我行识别并发现有类似于更换手机、异地登陆等异常行为时,将直接由人工座机进行外呼核实,对有欺诈风险的交易进行实时提示。”台州银行相关负责人表示,该行的工作人员,会对客户转账的一些疑点进行针对性询问确认,对客户做出提醒和劝阻,并视情况联动公安机关网络反欺诈中心进行联合拦截。

     为有效打击电信网络新型违法犯罪,防止电信诈骗,筑牢网络安全防线,台州银行在日常工作中强化网点员工识假辨假、金融防诈骗能力,柜台服务严格执行“五必问”提示,帮助客户防范金融诈骗,以实际行动守护客户的“钱袋子”。